货币基金没有净值吗？
“没有净值”是不准确的，准确的说法是“每天公布的单位净值不是基金资产净值的算术平均值——因为基金管理人不可能在一天时间内完成对全部基金资产的估值过程” 每日公布的单位净值是指某一交易日收盘后的基金总资产除以基金总份额得出的值，而资产净值是指基金资产的价值，即投资组合市值之和减去负债（如募集资金中尚未了结的认购款）之后的余额。所以从定义上就能看出“单位净值”和“资产净值”的区别所在。 对于货币市场基金来说，由于主要投资于短期金融工具，每天都可以进行估值；而且由于此类证券的交易价格取决于众多因素，其公允价值很难得到一个精确的数值，因此监管部门要求此类基金的资产管理人在逐日评估基础上计算一个当日可供参考的资产净值区间，并在后一日公布之前一日的收益情况。
需要特别说明的是，货币市场基金虽然每日披露“单位净值”，但并不表示基金管理人每天都在进行资金交易，也不代表基金资产每天都在增值或者贬值。以7天为例，对于大多数货币市场基金而言，前4个交易日可能处于“持币”状态，后3个交易日才进入实际的投资环节。而在“持币”阶段，虽然基金账面上所载的资产金额不会发生变化，但也存在因市场波动导致基金实际价值增加或减少的可能。 所以，相对于其他类型基金每天公布一次单位净值的做法，货币市场基金是一种“准单日连续净值型”产品。