基金的昨日收益怎么算?

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基金净值计算有2种算法,一种是对价结算法(市场法),一种是现金结算法; 其中对价结算法又包括价格加权法和市值加权法两种,而现金结算法则包括估值日基金持有的股票的市价和货币资金余额。

由于目前大部分基金公司都采用价格加权法的市值加权方法进行核算,因此我们在这里只讨论这种方法。 所谓的价格加权法简单来说就是在计算基金单位净值时,把基准指数当作价格加权平均的计算对象,以每日收盘价格与基期的指数进行加减,求得每一天的基金净值增加或减少总额,再对累计金额进行调整得出最终单位净值。 而市值加权法则是将当日基金所持股票的市值与基期指数相比,计算出基金单位净值的增长或减少,从而得到基金当天的净值。

在价格加权法下,基金的单位净值等于各个行情表的收盘价的总和除以总份额。如果当天没有交易,则前一天收盘价和基金份额不变,单位净值等于当前交易日各行情表收盘价之和除以总份额。 如果按市值加权法来计算基金单位净值的话,首先需要计算基金资产总价值,然后将其与基金发行总额对比,就能得到每份基金的市值,再计算出每天基金的净值。

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在基金收益的核算中,昨收是指上一个交易日的收盘净收益,而不是指基金净值。基金的昨日收益是这样计算的:昨日收益=(今天基金净值-昨天基金净值)*份额,基金净值增长才是基金投资收益的来源,基金投资的份额决定了能获得多少收益。

影响基金净值的因素:

影响基金净值最主要的因素就是基金所持股票和债券的价格变化,此外,基金申购和赎回的多少,基金投资收益和费用的分配情况等也会在会计核算后产生一些净值上的变化。理论上讲,每时每刻基金的净值都在变化,只是没有体现出而已。一天中,基金净值主要受到相关证券涨跌的影响,尤其是仓位较重的股票基金,基金净值基本跟随所持股票涨跌幅变化。

需要提醒您注意的是,目前大部分基金一天只公布一次净值,一般在下午三点半以后公布当日单位净值。因此,理论上而言,您最好在净值公布后再确定当日的申购和赎回金额,不过实际中,一般基金公司会采用预估净值进行申购、赎回确认,预估净值和公布净值之间存在一定的误差,可能会造成最终实际申购和赎回份额和估算份额有差别。

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