指数债券型基金有哪些?
目前市场上共有67只指数型债券基金,管理规模总计3189.25亿元。从业绩表现来看,近一年平均回报率为4.59%,超过同期中债综合财富(总值)指数0.45个百分点;成立以来平均年化收益率为6.99%,高于同期中债综合财富(总值)指数4.86个百分点。 作为债券型基金的重要品种之一,指数债券基金的类型划分和股票型基金一样,按照投资标的的不同,可分为纯债券型基金、可转债基金和平衡型债券基金。其中,纯债券型基金不提供股票投资机会,主要满足追求稳健的投资者需求;可转债基金可同时对纯债产品和可转债进行配置,在风险与收益之间取得平衡;平衡型债券基金同时投资于纯债资产与可投转债,在控制整体风险的基础上获取稳定收益。
值得注意的是,虽然同为债券型基金,但不同品种的指数债券基金对投资人员的要求存在差异。以易方达稳健收益为例,其合同条款中明确规定,“本基金以稳健的投资风格和管理策略为核心,力求为持有人创造稳定的理财收益”,因此基金经理会在严格控制风险的前提下,寻求资产的长期稳定增值。而广发聚诚和华夏稳增则更适合偏好风险、追求高收益的投资者。前者是混合型基金,既可以投资股票也可以投资债券,后者属于股债混合型基金,股票投资和债券投资的比例均可以灵活调整,在严格控制风险的前提下积极寻求收益最大化。 事实上,对于普通投资者来说,由于专业能力的限制,主动管理型基金往往更难获得理想的收益。在此情况下,选择一只适合自己的被动管理指数基金,按照“把鸡蛋放在不同的篮子里面”的思路进行资产配置,无疑是最为简单有效的方式。